新加坡与香港单一家办占全球15％

根据麦肯锡（McKinsey）周一发布的报告，新加坡和香港已成为全球单一家族理财办公室的重要枢纽，占据全球此类办公室数量的大约15%。大部分流入这两个城市的财富主要源自亚洲地区，其中中国大陆位列首位。

报告指出，预计到2030年，亚太地区的超高净值（UHNW）和高净值（HNW）家族将有大约5.8万亿美元的财富面临世代传承，而超高净值家族将占据这一传承总额的60%。为了确保财富的顺利交接，许多家族选择设立家族理财办公室。自2020年以来，新加坡和香港的单一家族理财办公室数量激增了三倍，达到约4000家。

超高净值个人是指拥有超过5000万美元金融资产的人士，而高净值个人的金融资产则介于100万美元至5000万美元之间。家族理财办公室负责管理家族或个人的财务组合，涵盖遗产规划、投资、慈善事业及税务等方面的服务。

新加坡和香港为单一家族理财办公室提供了税务优惠，并制定了一系列清晰的法规。此外，两地成熟的金融生态系统以及为符合条件的投资者提供的居留权也是其吸引力的一部分。据统计，截至去年，香港和新加坡各自管理的离岸资产约为1.3万亿美元，仅次于瑞士的2.5万亿美元。

虽然目前流入新加坡和香港的财富主要来自亚洲，以中国大陆、印度和印度尼西亚为首，但麦肯锡预测，未来将有更多的欧洲和北美财富进入这两个城市。许多全球投资者将亚洲视为继欧洲和北美之后的第三个安全港，以实现投资组合的风险分散。

鉴于亚洲的家族理财办公室发展相对较晚，目前仅有5%的亚太地区超高净值家族拥有单一家族理财办公室，而这一比例在欧洲和北美超过15%。此外，亚洲富裕家族对另类投资的兴趣正在增长，但相较于西方国家，其投资比例仍然较低。亚洲家族理财办公室约30%的投资集中在另类资产上，如上市前交易、初创企业投资、私人信贷和常青基金，而欧洲的比例约为50%。

值得注意的是，在亚洲运营单一家族理财办公室的成本较高，部分原因是需要应对不同司法管辖区复杂的监管环境。麦肯锡指出，在西方，单一家族理财办公室的年度支出通常占其管理资产规模的1%至2%，而在亚太地区，这一比例在1%至3%之间，对于管理资产规模不足1亿美元的办公室，支出比例甚至高达4%至6%。

鉴于运营成本的持续上升，麦肯锡预计规模较小的单一家族理财办公室可能会走向合并，形成联合家族理财办公室以降低成本。分析表明，在亚太地区，单一家族理财办公室需要至少管理1亿美元的资产规模才能维持生存。

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