EB-5投资移民中关于资金转移法规的重要性

对于EB-5投资者而言，理解并执行资金的合法转移以及从原籍国向美国的资金汇出是申请流程中的核心步骤。

在近期组织的一次EB-5网络研讨会上，Lawmaks的马里安·卡斯拉、EB-5 Support的助理伊琳娜·罗斯托娃以及绿卡基金的Kyle Walker共同分享了关于EB-5申请关键步骤的深刻见解。

2022年的《改革与诚信法案》（RIA）引入了并行申请的新政策，使得符合条件的美国申请人在EB-5流程期间能够留在美国，并在等待I-526申请审批的同时获得旅行和工作许可。

此流程必须严格遵守美国的资金转移规定以及EB-5签证计划的相关要求和限制。这对于申请人来说至关重要，因为资金来源的审查是美国当局审核过程中的重要一环。

以下指南将帮助EB-5投资者充分利用并行申请的机会，并确保其资金转移符合美国公民及移民服务局（USCIS）的规定。

对于EB-5投资者及其法律顾问而言，深入了解资金转移法规至关重要。 伊琳娜·罗斯托娃指出：“情况总是在变化。例如，近年来俄罗斯与乌克兰之间的冲突已经改变了美国移民局对来自这两个国家资金的审查方式，这主要受到了不同制裁措施的影响，乌克兰也实施了一些限制。如果试图将资金从乌克兰转出，可能会受到当地政府的限制；而如果从俄罗斯转出，则可能面临制裁。因此，无论是申请人还是律师，都需要对此有深入的了解。”

尽管美国对伊朗公民的活动实施了更为严格的制裁，但我们仍然与来自伊朗的投资者合作。外国资产控制办公室（OFAC）为潜在的EB-5投资者制定了一项特殊例外，使我们能够提供法律服务，并确保投资者顺利参与。这项例外适用于所有领域。如果您的客户来自对汇款实施内部限制的国家，如乌克兰或委内瑞拉，您需要熟悉这些限制，并可能需要利用当地律师的意见，同时向USCIS证明您的客户能够在不违反任何当地法律和规则的情况下转移资金。如果您与伊朗或俄罗斯等受到制裁的国家合作，那么作为律师，您可以访问OFAC网站，了解相关限制。有时，对特定银行的限制是有限的，因此如果您的客户不是该银行的客户，则无需担心或申请特殊许可。但如果您的客户是该银行的客户，并且正在从可能受到制裁的银行转移资金，这并不意味着他们不能投资，而是需要向OFAC申请许可。在绝大多数情况下，美国政府确实为合法活动提供了途径。您作为律师和申请人，必须明确应遵守的规则，并确保转账符合这些规则。

来自受到美国制裁国家的投资者可以申请EB-5签证，但必须完成额外的文件工作。 马里安·卡斯拉表示：“对伊朗的制裁已经持续了40多年。美国政府通过外国资产控制办公室（OFAC）颁发了通用许可证，允许伊朗人投资和参与EB-5计划，即《31 CFR 第560条伊朗交易和制裁》。该通用许可证旨在让区域中心放心接受来自伊朗的资金。如果没有该许可证，您可能参与了非法活动，但拥有该通用许可证则允许您接受伊朗的资金。OFAC有规定，如果资金通过第三国转移，因为与伊朗和俄罗斯等一些国家没有直接的银行业务关系，那么这些资金是合法的。美国的任何银行机构都可以通过这种方式进行交易。最近，USCIS开始发布RFE，要求托管服务提供商（MSP）提供银行对账单。作为移民律师，我们的工作就是应对这些挑战。尽管我们不需要向OFAC申请特定许可，但我还是从律师那里获得了意见书，以提供来自OFAC（货币监管机构）的额外证据。”

对于持有美国长期签证的外国人来说，并行申请尤其具有优势。 马里安·卡斯拉指出：“这对持有长期非移民签证（如H1-B、F-1或L1）的个人来说特别有利。在为他们提交I-526E申请后，我们就可以提交身份调整申请，这包括绿卡申请、工作许可申请和提前假释（旅行证件）。我们已经看到了所谓的‘组合卡’，这种卡可以在提交申请后的两到三个月内允许旅行和工作。这对许多持H1-B签证在美国长期居住的印度和中国公民来说是个好消息。”

在美国境内提交并行申请的个人比通过美国大使馆或领事馆提交申请的个人对其身份调整拥有更大的控制权。 马里安·卡斯拉建议：“如果您持有任何长期非移民签证在美国，请确保您在美国至少停留90天，然后再提交任何身份调整申请。这样，您就不必经历繁琐的领事处理流程。有一个概念叫做领事不可读性。如果大使馆裁决者不喜欢您的资金来源或类似因素，他们可能会重新裁决已获批准的I-526。因此，如果您可以选择在美国境内更改身份，我强烈建议您这样做。因为作为移民从业者和律师，如果您在美国境内，我们将拥有更多的控制权。”

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