新加坡企业服务引来五大关键更新

最新政策要点速览：

自2025年6月9日起，新加坡所有企业服务提供商（CSP）在处理如下业务时，必须通过视频会议核实客户身份：公司注册、年审转接、增加董事或股东。

此项新规由新加坡会计与企业管理局（ACRA）依据《2025年企业服务提供商条例》制定，目的在于遏制虚假注册、打击股权代持，强化反洗钱（AML）、打击资助恐怖主义（CFT）及扩散融资（PF）体系建设。

目前，新加坡已成为全球首个强制要求视频验证客户身份的司法管辖区，未来是否将引领香港、BVI、开曼等地跟进，备受关注。

一、《企业服务提供商法》五大关键更新

1、提名董事审查更严

CSP需确保拟任董事无不良记录、不破产，具备履职能力；如有疏漏，最高罚款10万新元。

2、远程交易强制视频核验

客户不在场时，必须与以下其中一人进行视频通话并截图留档：

    ·拟任董事（非提名董事）

    ·拥有至少50%投票权的股东

    ·拟议公司法人代表

3、客户尽职调查（CDD）限定第三方

CSP只能委托特定职业群体协助执行CDD（如新加坡律师、会计师、金融机构）。责任仍由CSP自行承担。

4、提名董事制度全面收紧

提名董事只能由注册CSP安排

非法安排或挑选不当，将面临高额罚款

5、信息申报义务升级

强化提名董事、受益人及登记册更新责任

未及时更新、故意隐瞒虚假信息者，最高罚款2.5万新元

二、CSP注册与责任强化

新规明确：所有提供公司秘书、注册、转股等服务的机构，必须注册为CSP并受ACRA监管。

    ·不注册却提供企业服务者：罚款最高5万新元或监禁2年

    ·已注册但违反AML/CFT/PF义务者：最高罚款10万新元（包括高管责任）

    ·惯犯每日继续违法者：每日再罚2,500新元

三、新加坡公司合规15项“雷区”速查清单

公司成立只是起点，合规管理才是核心竞争力

以下15项，是多数新加坡企业最容易忽视的合规“高危项”，建议定期自查：

1、公司注册地址不合规（需合法地址、及时申报变更）

2、缺失本地董事（必须为新加坡公民/PR/持准证者）

3、未按时任命公司秘书

4、未指定DPO（数据保护官）

5、公司名称和UEN未规范展示

6、法定登记册未设或未及时更新（如RBE等）

7、会计记录不完整或不合规

8、年度报表未按时提交

9、未依法召开股东大会（AGM）

10、税务申报不及时或错误（包括GST、CIT等）

11、雇佣外籍员工未依法办理准证

12、董事未及时披露利益关系

13、涉及受监管行业未办理行业许可

14、缺乏有效的反洗钱机制

15、公司重大变更或清盘未申报

身份核验只是开始，企业合规已成新常态，随着国际税务透明化和反洗钱标准不断升级，新加坡此次出台的企业服务新规，释放出强烈信号：

未来的公司运营，不仅要“注册得快”，更要“管得规范、运营得当”。

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