境外汇款新规将实施，单笔满5000元需核实身份！
“注意了！8月4号，央行、金融监管总局和证监会这‘三巨头’联合甩出了一份征求意见稿，内容挺有料的。
核心就两条：
-
往外汇钱：以后你通过银行或者汇兑机构，单笔往国外汇超过5000块人民币（或者等值1000美元），应合适汇款人身份。
-
卖预付卡：像支付机构一次性能卖出去1万块以上的那种不记名购物卡？也得登记。
虽然新规目前还处于‘征求意见’阶段，但是按老规矩，这基本就是‘预告片’，让你看看有啥遗漏没，反对？大概率没戏，最后正式出台的政策，搞不好比这稿子还严呢！
这意味着啥？
以后国内的家庭，想往国外汇钱，除非你有那闲工夫，把每笔都拆得碎碎的（低于5000块），才能躲过身份核实这道坎，但这法子吧：
-
手续费能坑死你：拆几十上百笔，光手续费就够喝一壶的。
-
简直‘自爆’：这么鬼鬼祟祟地拆来拆去，本身就够可疑的，更容易被盯上调查。
说实在的，过去几十年，这种小额资金想出去，还真没管这么严过，现在‘三巨头’专门为小额汇款立规矩，说明啥？说明这路子上的‘小动作’已经攒成大问题了，严重到让上面都坐不住了！
新规还加码了：
-
银行这些机构，绝不能给身份不明的人开户、服务、做交易。
-
绝不能开匿名账户或者用假名的账户。
-
发现客户有洗钱或者恐怖融资嫌疑的，管它金额大小，必须核实身份！
这招就叫‘苍蝇老虎一起打’！那些说不清、道不明的钱，甭管多少，一分都别想溜出去！
肯定有人嘀咕： ‘这不还是‘征求意见稿’吗？最后执不执行还两说呢！’
要是你身边有这种朋友，可得好好珍惜——人家心思单纯啊！征求意见是没错，可你一个人的意见顶啥用？你得能代表‘广大人民群众’才行啊！现在看，大家伙儿普遍支持国家严打洗钱，毕竟普通人真没那么多往外汇钱的需求，群众基础稳得很。
其实咱们国家在堵‘黑钱’外流这事儿上，就算不敢说‘遥遥领先’，那也绝对是世界第一梯队的，早从2007年《反洗钱法》开始就规定了：
-
银行必须核实客户身份，做尽调。
-
大额或者可疑的跨境资金，得上报人民银行反洗钱中心。
-
交易记录至少保存5年。
-
不守规矩的？罚款、吊销执照，没商量！
去年（2023年），就有家支付机构因为没好好核实跨境汇款人的身份，被央行罚了一千多万！
《刑法》里更狠：
-
洗钱罪：最高能蹲十年！明知道是贪污、犯罪的脏钱，还帮忙转移、转换的，就是洗钱。
-
非法经营罪：没牌照就敢搞外汇买卖、跨境支付的，就是非法经营。
-
非法转移资金罪：用假结算、绕开外汇监管这些手段，把资金非法弄出境的，就是这罪。
前两年就有中介踩了这雷，直接被带走调查了，所以现在谁要问我‘能不能帮忙解决资金出境问题’，我张嘴就是‘抱歉，真弄不了’——红线碰不得！
还有《外汇管理条例》卡着个人：
-
每人每年就5万美元的额度。
-
想玩‘蚂蚁搬家’，拆成无数笔小钱绕开额度？没门儿！被外汇局逮住，罚款加没收违法所得，跑不了。
再加上《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》：现金交易超5万人民币（或等值外币），跨境转账超20万人民币，都得往上报告。
看看，这法律条文够明白吧？处罚够严厉吧？
可有人还是不服：‘管这么严，新闻上那些中国富豪在国外买豪宅跟买菜似的，几千万说掏就掏，钱怎么出去的？还有那些投资移民，动不动几百万上千万，他们就能‘先毙后审’，保证没冤案？’
当然不是！有没有一种可能——人家富豪在国外花的钱，压根儿就没进过国门？
人家在海外开公司、搞投资，赚的钱直接存在海外银行户头里了，顶多在像香港这种地方转一圈。
这钱根本不受咱们国内外汇管制的约束！说白了，贫穷限制了我们的想象力啊！
富豪圈子里，专门有一帮人是搞这种‘全球财富规划’的，为啥香港、新加坡能靠金融发家？不就是给全球富豪们提供这些‘服务’嘛！
当然，还有一种情况更直接——就是在犯罪！在打击洗钱和非法资金出境越来越严的当下，这帮人的‘好日子’，我看是长不了喽！
如果您对《境外汇款新规将实施，单笔满5000元需核实身份！》中的内容有任何疑问。
可以添加楹进集团顾问微信咨询。⬇⬇⬇
