家族办公室的经营成本
据花旗银行统计,在过去20年中,随着财富的增长,全球涌现出上万个家族办公室。想要创建一个成功的家族办公室就像经营一个成功的企业,火热的浪潮之下,人们不禁要问,一个家办的经营成本要多少呢?。
通常出于隐私、信任、控制以及个性化服务的考虑,很多超富家族选择创建自己的家族办公室。在出售公司、企业IPO或继承遗产等重大资产流动事件后,许多财富新贵也通过创建家族办公室来管理财富。此外,一些在财富管理公司、银行或家办就职过的人士,随着能力的增长及事业发展的需要,也会选择创立家族办公室。
在考虑是否设立家族办公室时,大多数创始人都会提出一个关键问题:创建一个家族办公室的成本究竟是多少?
这个问题不可一概而论,主要有以下两点原因:第一,对单一家族办公室而言,家族办公室的成本很大程度上取决于家族对于家办服务的期望。在设立家办之前,创始人需要了解家办的服务范围、规模和业务的复杂性;第二,对于多元家族办公室,需要在成本控制下为家族客户提供专业的买方服务。事实上,一些小型的、运作良好的家办也可以产出不菲收益;而一些大型的、成本高昂的家办却未能完全满足家族的期望。归根结底,“成本”和“价值”必须由家族的资产状况和管理目标来定义。
由于每个家族的特质和需求不同,因此创建和运营家办的成本也千差万别。具体来看,如果是单一家族办公室的成本一般分为三类:第一类是内部运营费用,其中包含了员工工资及福利、日常行政开支、房租、IT技术和通讯网络成本等;第二类是外部专业服务费用,例如会计、税务、法律、顾问、保险和证券等服务费用。第三类是投资咨询费用,其中包括管理、托管、研究调研和汇总报告等。而多元家族办公室的成本是这里的第一、第二类,而第三类是多元家族办公室的收入。
对于单一家族办公室的家族成员来说,在家族办公室成立之初,了解并认可家办创建的成本和持续性支出是有关键意义的。如果家族与家办关于成本相关事项无法达成共识,不仅会导致家族关系紧张,还将影响家办的运行。所以一个成功的家族办公室就像是一个成功的企业一样,要与服务的家族达到同频,共同向上,为财富传承而努力。
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